“Interruptores activados” en la vida posterior: consejos y trucos para la jubilación

Automatizar los retiros de ahorros (p. ej., rentas vitalicias, fondos mutuos de pago administrado, escalamiento de bonos y CD, retiros automáticos).

Pruebe algunas calculadoras de ahorros en línea para determinar cuánto dinero necesita ahorrar para vivir cómodamente.

Considere comprar anualidades de bajo costo para obtener ingresos garantizados y como cobertura de longevidad.

Consulte con un Contador Público Certificado ® o un asesor financiero si necesita ayuda para tomar distribuciones mínimas requeridas (RMD) o invertir o regalar dinero que se retira.

Tenga cuidado con los “seminarios con comidas gratis” dirigidos a adultos mayores y que se han relacionado con inversiones fraudulentas o inapropiadas.

Considere trabajar de 1 a 2 años más si es un “Ahorrador tardío” para ahorrar más dinero y obtener un beneficio de Seguro Social más alto.

Después de jubilarse, durante la primer temporada de impuestos, consulte con un CPA® o un asesor financiero para obtener un modelo de declaración de impuestos preparado profesionalmente.

Tenga cuidado con el límite de ganancias ($18,960 en 2021) y considere sus planes de empleo antes de solicitar su Seguro Social.

Cuídese (por ejemplo, cambios en la dieta) para evitar enfermedades crónicas y mantener una buena calidad de vida para que el envejecimiento no sea doloroso ni costoso.

Revise la publicación actualizada anualmente Medicare and you  y comuníquese con su oficina local de SHIP para obtener ayuda con la política de Medigap.

Automatice el gasto y póngase objetivos fijos cuando regale para que retirar dinero de las inversiones no se sienta como una “pérdida”.

Investigue el índice de gastos administrativos de una organización benéfica. Puede hacer donaciones a obras de caridad que gastan la mayor parte de sus fondos en su misión caritativa.

Haga una lista de activos digitales con una lista de nombres de usuario, contraseñas, PIN y otros detalles relacionados con su vida digital.

Reconocer los “focos rojos” (por ejemplo, presión para actuar inmediatamente y no decirle a nadie y solicitudes para “verificar” su cuenta y borrar / colgar).

Ejecute un análisis de Monte Carlo o consulte a un asesor financiero para ver si ha ahorrado suficiente dinero para no tener que preocuparse.

Preséntese a los demás con una nueva tarjeta de presentación que diga lo que quiere que diga sobre sus actividades actuales.

Defina sus límites y tenga conversaciones honestas con los miembros de la familia sobre su estilo de vida y preferencias de cuidado.

Impartir valores (por ejemplo, trabajo duro y honestidad) en las historias familiares para que tengan un mayor impacto más allá de simplemente contar la historia en sí.

Considere una comunidad de retiro de atención continua (CCRC) para recibir una atención continua de por vida a medida que envejece.

Dese tiempo para desarrollar un nuevo estilo de vida posterior a la carrera profesional. Para muchas personas, no es “intermitente”, sino una serie de transiciones graduales.

No desaparezca de la fuerza laboral por mucho tiempo si se aburre. Dentro de dos años, es probable que lo consideren “oxidado”.

Cuando esté en proceso de reducción, clasifique sus posesiones en dos pilas -lo que va a guardar y lo que va a desechar. Lleve los artículos desechados a tiendas de segunda mano para “reciclarlos”.

Coloque los talonarios de cheques, los registros financieros y los objetos de valor en un lugar seguro y con llave cuando haya trabajadores domésticos presentes.

Oriente a otros para que lleven a cabo su trabajo. Explíqueles los pasos del proceso, capacítelos y comparta archivos de documentos.

Identificar una o más “rocas grandes” de alta prioridad; es decir, actividades que requieren una gran cantidad de tiempo. Hacer esto proporcionará una estructura de tiempo diaria.

Dedique tiempo a elegir el tipo de iluminación (ambiental, para leer, etc.) para evitar riesgos de seguridad como caídas.

Haga una investigación previa a la mudanza. Visite los posibles sitios de reubicación durante las diferentes temporadas y siga las noticias locales en línea a través de las redes sociales.

Desarrolle una nueva respuesta “a la que recurrir” para reemplazar “lo siento, tengo que trabajar” y estrategias para filtrar las solicitudes para hacer cosas.

Haga una lista de las cosas que hace para complacer a los demás. A continuación, considere si esas actividades realmente son obligatorias o opcionales.

Enfóquese en PERMA: emociones positivas, participación en actividades, relaciones, significado y logros.

Piense en las próximas compras importantes y considere si aún estará vivo para estos planes de largo plazo.

Anticipe posibles pérdidas en las habilidades visuales, cognitivas y / o motoras a medida que envejece y adapte los comportamientos personales en consecuencia.

Haga todo lo que pueda para evitar lesiones (por ejemplo, caídas) y retrasar el inicio de enfermedades crónicas relacionadas con la edad, como la diabetes.

Proporcionar a los asesores financieros e instituciones el nombre de una persona de confianza para contactar si hay actividad inusual en la cuenta o sospecha de fraude.

Haga lo que tenga que hacer para planificar un futuro incierto (por ejemplo, preparar o actualizar documentos legales y comunicar los deseos finales a los demás).