Construir un futuro financiero exitoso requiere una serie de factores. Un elemento clave para establecer ese futuro es construir una relación sólida con un asesor financiero. Deberá comunicarse con ellos y trabajar juntos para establecer parámetros para la tolerancia al riesgo, los plazos y los posibles eventos de la vida. Piense en ellos como su médico general: lo mantendrán saludable y se ocuparán de los problemas pequeños, pero si necesita un especialista para un problema mayor, lo guiarán en la dirección correcta. En esta analogía, los especialistas son los administradores de fondos mutuos, cuentas administradas por separado o inversiones alternativas.

Este es el trato: depende de usted determinar la dirección en la que desea ir.

Su asesor financiero estará allí para ayudarlo a dirigir el barco.

Pero no pueden hacerlo solos; ustedes dos están en esto juntos! Así que sal y comienza a construir esa relación. Recuerde, su asesor está ahí para ayudarlo a tener éxito, y ¿quién no quiere tener éxito?

Evalúe sus objetivos financieros y su apetito por el riesgo

Cuando comience a trabajar con un asesor financiero, siéntense juntos y hablen sobre sus objetivos financieros y cómo su asesor puede ayudarlo a alcanzarlos. Sea abierto sobre sus planes futuros, como su situación de vivienda, sus necesidades familiares, sus ingresos actuales y su estado financiero general. Una vez que ambos estén al día, analicen formas de gestionar el riesgo.

¿Las fluctuaciones del mercado le dan nerviosismo? ¿Es usted una de esas personas pegadas a las noticias, preocupada por un giro negativo en las acciones, incluso si está trabajando con profesionales que miran a largo plazo? ¿O duermes como un bebé, entendiendo que tus inversiones son de vida o muerte?

Si está dando vueltas con los vaivenes del mercado, podría ser el momento de reconsiderar su tolerancia al riesgo.

Desarrolle su política de inversión

Entonces, después de configurar los parámetros, usted y su asesor deben crear una Declaración de política de inversión (o como quieran llamarlo). Es básicamente una comprensión clara de sus objetivos y cuánto riesgo puede asumir.

Asegúrese de que ambos firmen un documento escrito que detalle estos puntos, para que no haya confusión o falta de comunicación sobre su inversión objetivos.

No olvide revisar el IPS anualmente. Esto ayudará a tener en cuenta cualquier cambio de vida que pueda afectar sus planes y también le recordará su nivel de comodidad.

Mantener una comunicación continua

Mantenerse en contacto con su asesor financiero es esencial para lograr sus objetivos de inversión. Es obligatorio revisar la Declaración de política de inversión anualmente, y también debe tratar de conversar con su asesor al menos una vez al trimestre, ya sea en persona o virtualmente.

La comunicación regular lo mantiene informado y lo empodera para tomar decisiones bien informadas. ¡Después de todo, su asesor es su compañero en este viaje! Mantenerlos actualizados sobre los cambios en su vida y sus objetivos de inversión les permite dirigir el barco mientras usted mantiene una mano firme en el timón. ¡Hablar con su asesor a menudo es algo bueno, ya que le permite aprovechar su experiencia y conocimientos!