Los planes son los planos de cómo hacer realidad tus objetivos. La semana pasada discutimos cómo establecer metas financieras y priorizarlos. Ahora es el momento de determinar las acciones necesarias para llegar desde donde estás hasta donde quieres estar. Un plan de acción eficaz es una serie de pasos que, si se cumplen, lo llevarán a su objetivo.

Hay una gran cantidad de recursos para ayudarte a transferir tu objetivo futuro a las necesidades de ahorro presentes. Ya no necesitas tener habilidades matemáticas locas para ver dónde te encuentras en relación con tus metas financieras.

Por ejemplo, las calculadoras financieras para objetivos como los ahorros para la jubilación y el pago de deudas pueden hacer el trabajo por usted. Incluso puede realizar varios cambios en sus suposiciones y ver qué impacto tienen.

Ten en cuenta que es posible que no estés encaminado hacia todos tus objetivos financieros desde el principio. Esto lleva tiempo. A menudo, necesitarás comenzar a trabajar en ellos y avanzar gradualmente en la dirección de estar encaminado. Este es un proceso normal.

Es común tener más metas financieras, y mayores, de las que financiarás con tus ingresos actuales.

Si bien hay una serie de cosas que puedes hacer para ayudar a que sus metas sean significativas y realistas, hay cosas que puedes hacer para aumentar la probabilidad de lograrlas con un plan financiero efectivo y bien concebido.

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1. Escríbelo

Cómo convertir sus #objetivos financieros en #planes financieros. Establecer metas financieras es importante, pero no basta con tenerlas. Aprenda a hacer un plan financiero para cumplirlos. #alfabetización financiera #planificación financiera #independencia financieraEsto probablemente no sea una noticia, pero todos podemos usar un recordatorio suave ocasional: Los planes escritos son mucho más efectivos que los no escritos. En particular, debes tener por escrito tus planes para las metas a largo plazo. Esta será una ayuda valiosa para monitorear el progreso.

2. Establecer la rendición de cuentas

Hay una variedad de sistemas que puedes utilizar para hacerte responsable. Una de las formas más sencillas y fáciles es compartir tus planes abiertamente.

Haz conocido tu compromiso con tus planes. Permitir que otros sepan cuál es tu posición y lo que estás haciendo te obliga a ser responsable. La responsabilidad externa es un gran motivador.

3. Establecer un sistema de retroalimentación

Habrá factores externos (como cambios en la economía), así como cambios en tu situación personal que afectarán tus metas financieras.

Es posible que estos cambios requieran revisar y ajustar tu plan para mantener el rumbo y lograr tus objetivos.

El período exacto y la frecuencia de tus revisiones deben lograr un equilibrio entre estar demasiado separados para ajustar adecuadamente y ocurrir con tanta frecuencia como para ser una carga.

Para los objetivos financieros, debes revisar formalmente tu progreso al menos una vez al año para hacer los ajustes necesarios. Dicho esto, es muy probable que revisar tu plan de acción con más frecuencia que trimestralmente sea innecesario e improductivo.

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Naturalmente, considere hacer ajustes cuando surja un cambio importante, pero no se vuelva loco cambiando de inversión como un loco. Las personas que persiguen retornos cambiando frecuentemente de inversión a menudo terminan con un desempeño más bajo que aquellos que mantienen inversiones de calidad durante períodos más largos

Un último consejo

Genial, ahora tienes un plan de acción sólido. Pero hay algunas cosas en las que deberíamos profundizar un poco más. ¡Estén atentos para una discusión sobre impuestos y seguros!

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