Cuando comencé a pensar en seguir una carrera como escritora independiente, imaginé mis días trabajando desde casa en pantalones de pijama, haciendo un trabajo del que pudiera estar orgullosa. Pero, ¿sabes en qué parte del proceso no pensé? La presentación de impuestos como autónomo.

Así es. Diga la frase "tiempo de impuestos" a un grupo de profesionales autónomos e inmediatamente inspirará un gemido colectivo. Lidiar con el pago de impuestos es una de las peores partes de ser autónomo (bueno, eso y comprar tu propio seguro médico).

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Entonces, ¿qué necesitas saber si esta es tu primera temporada de impuestos como agente libre? Aquí hay cinco consejos esenciales para la declaración de impuestos como autónomo.

Es la temporada ... de impuestos: 5 consejos esenciales para declarar impuestos como autónomo

1. Reconoce que tienes que pagar

Hay una gran cantidad de mitos sobre cómo funcionan los impuestos en el mundo autónomo. Pero es importante que reconozcas que son solo eso: mitos.

Hay uno que escuchará repetidamente una y otra vez que dice algo así como: "No gané lo suficiente para tener que pagar impuestos".

Muchos asumen que si ganaron menos de $ 10,000 (o algo similar), son demasiado pequeños para que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) los moleste.

Desafortunadamente, eso no podría ser más incorrecto. Aunque existe un umbral que dicta si debe presentar o no, es mucho más bajo de lo que la mayoría de la gente asume; de hecho, son unos miserables $ 400.

Eso significa que si ganó más de $ 400 como profesional independiente durante el año después de los gastos, debe presentar tus impuestos, según el IRS.

¿Por qué? Bueno, para empezar, debe pagar sus impuestos sobre el trabajo por cuenta propia (más sobre estos más adelante) además de los impuestos sobre la renta regulares.

No caigas en la trampa de pensar que tu negocio es demasiado pequeño para los impuestos, eso casi nunca es cierto.

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2. Empieza a prepararte desde temprano

¿Uno de los mayores consejos fiscales para autónomos que desearía haber conocido en mi primer año? Prepárate temprano.

Durante mi primer año como autónomo, no me mantuve al tanto de los impuestos como debería. Mis formularios 1099 comenzaron a llegar por correo y los arrojé todos en una pila en mi escritorio para ocuparme de ellos más tarde sin siquiera darles un segundo vistazo.

La noche anterior a mi cita con mi contador fiscal, pasé horas revisando todo, solo para encontrar un error en uno de mis formularios.

Siguió una lucha frenética. La moraleja de la historia? Tómese el tiempo suficiente para declarar impuestos como trabajador independiente. No siempre es un proceso fácil, por lo que a menudo se alegrará de tener un búfer, especialmente si termina encontrando errores.

3. Mantente organizado

De manera similar, la temporada de impuestos será mucho más fácil si te mantienes organizado durante todo el año y luego te tomas un tiempo para verificar que tienes todo listo antes de presentar tu declaración.

Desde los formularios de impuestos y el seguimiento de tus ingresos hasta el registro de tus gastos y el mantenimiento de los recibos, hay mucho que mantener organizado cuando eres autónomo.

No puedo enfatizar lo suficiente la importancia de los recibos y facturas, y encontrar un sistema organizativo que funcione para usted. Ya sea un libro mayor escrito a mano o usando software como QuickBooks, desarrollar un sistema que se adapte a su flujo de trabajo y utilícelo durante todo el año. Saber exactamente cuánto de sus gastos comerciales se pueden deducir de sus ingresos como autónomo es esencial.

Gastos adicionales de autónomos que puedes deducir
  • Gastos relacionados con Internet, incluidos los cargos por dominio o alojamiento que haya pagado, más otros costos relacionados con la comercialización de su negocio y servicios.
  • Gastos de traslado relacionados con su negocio, que pueden incluir costos de avión, tren o automóvil, además del alojamiento en hotel.
  • Equipo, que puede incluir computadoras portátiles, escáneres, cámaras y cualquier software comprado y utilizado para ejecutar su empresa independiente, así como muebles comprados para una oficina en casa.
  • Honorarios profesionales pagados a entrenadores, abogados, contadores y planificadores financieros para ayudarlo con su negocio. Sin embargo, es importante tener en cuenta que los honorarios legales pagados para adquirir activos para su negocio no serán deducibles, según el IRS.
  • Desarrollo profesional costos como cursos electrónicos, talleres, seminarios y seminarios web, además de conferencias.

4. Obtén los formularios correctos

Papeleo, papeleo, papeleo. Parece haber una avalancha interminable de formularios al presentar la declaración de impuestos como autónomo, lo que, en última instancia, puede aumentar su confusión en el período previo a la década de 2021. Fecha límite de impuestos 17 de mayo.

Sin embargo, es importante que tenga en sus manos los formularios correctos que necesita. Y hay uno que mucha gente suele olvidar: su el impuesto de trabajo por cuenta propia, Que cubre Seguro Social y Medicare.

Si trabajaba para un empleador tradicional, su empresa deduciría los impuestos de su cheque de pago, igualaría esa contribución y luego enviaría los impuestos al IRS.

Pero como trabajador autónomo, debes cubrir tanto la parte del empleador como la del empleado.

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Aquí es donde entra en juego el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia. Como trabajador independiente, su tasa impositiva será del 15.3 por ciento, lo que contribuirá a sus pagos del Seguro Social y Medicare. De sus ganancias netas, salarios combinados y propinas, sus primeros $ 137,700 estarán vinculados a este impuesto cuando declare las ganancias obtenidas durante el año fiscal 2020, según el IRS.

A este tenor, Administración de la Seguridad Social nos dice que debe completar los siguientes formularios de impuestos federales antes de la fecha límite de impuestos federales (generalmente el 15 de abril) después de cualquier año en el que tenga ganancias netas de $ 400 o más:

  • Formulario 1040 (Declaración de impuestos sobre la renta individual de EE. UU.)
  • Anexo C (Pérdidas o ganancias del negocio) o Anexo F (Pérdidas o ganancias de la agricultura) según corresponda
  • Anexo SE (impuesto al trabajo por cuenta propia)

Por suerte, el IRS hace que todos estos formularios estén convenientemente accesibles en su sitio web, por lo que deberías poder obtener fácilmente el papeleo que necesitas.

Y recuerda que, según la Administración del Seguro Social, “Incluso si no debes ningún impuesto sobre la renta, debes completar el Formulario 1040 y el Anexo SE para pagar el impuesto del Seguro Social para el trabajo por cuenta propia. Esto es cierto incluso si ya tienes beneficios del Seguro Social."

5. Consultar a un profesional

Seamos realistas: incluso con todas las herramientas, recursos e información disponibles, navegar a través de la presentación de impuestos como profesional independiente puede ser desconcertante en el mejor de los casos y costoso en el peor de los casos.

Entonces, en caso de duda, uno de los mejores consejos fiscales para autónomos es concertar una cita con un contador Público certificado (CPA) - especialmente uno que se especializa en trabajar con autónomos.

Sí, su experiencia le costará algo de dinero. Pero al final, vale la pena saber que estás haciendo las cosas de la manera correcta, además de que evitarás recibir penalizaciones (así como el dolor de presentar una declaración enmendada mas tarde). E incluso mejor Guardarás dinero.

"Es casi seguro que los autónomos se perderán las deducciones si no buscan un CPA que realmente entienda su mundo", dice Bret Scholl, un CPA con "Además, contratar a un CPA también es deducible tanto para el impuesto sobre la renta regular como para el propio -impuesto al empleo ”.

Lo más importante es...

Por todo el dolor asociado con los meses previos al 17 de mayo, presentar sus impuestos como trabajador independiente is posible. Consiga sus patos en fila reuniendo los formularios correctos, tómese un montón de tiempo y sepa cuándo es el momento de llamar a las grandes armas (de contabilidad): estará de acuerdo con el IRS antes de que se dé cuenta.

Bret Scholl, CPA, de Scholl & Company.

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