Previamente he abordado el tema de inversión socialmente responsable (SRI) y cómo a los jóvenes inversores les encanta la idea de evitar empresas e industrias que fabrican productos nocivos o contaminan el medio ambiente, entre otros malos comportamientos.

Pero hay más en esta historia de inversión basada en valores. Hay un segundo componente que lleva el SRI a un nivel completamente nuevo: Inversión de impacto.

¿Cuál es la diferencia entre SRI e inversión de impacto?

Con el enfoque SRI, los inversores están en alerta roja para evitar dar su dinero a empresas consideradas perjudiciales. Los inversores pueden aprovechar miles de fondos de inversión que seleccionan estas empresas.

Los que están en la lista de prohibiciones del SRI son en su mayoría fabricantes (y sus proveedores) en las industrias del alcohol, el carbón, las armas de fuego y el tabaco. Los inversionistas de ISR deben tener en cuenta que están reaccionando a una situación negativa evitando a los malos actores sociales y ambientales.

La inversión de impacto significa adoptar un enfoque proactivo al dirigirse a empresas y organizaciones que tengan un impacto positivo tanto dentro como fuera de sus oficinas, mientras (por lo general) siguen obteniendo beneficios para los inversores y accionistas.

Los inversores de impacto utilizan un sistema de investigación de antecedentes que califica la manera en cómo los planes y operaciones de las empresas afectan a una amplia trilogía de preocupaciones ambientales, sociales y de gobernanza.

Clic aquí para saber más.

¿Es la inversión de impacto mejor que el SRI?

Sí, por algunas razones. Con SRI, simplemente estás evitando empresas que no te gustan. Es una evasión negativa. Con la inversión de impacto, te estás uniendo a empresas y organizaciones (organizaciones benéficas, por ejemplo) que hacen el bien al abordar los desafíos más apremiantes del mundo en, por ejemplo, agricultura, energía, vivienda, atención médica y continúa.

Ten en cuenta que hacer el bien fuera de la empresa también se aplica a la forma en que las empresas actúan internamente. ¿Tratan a sus empleados y accionistas con respeto y promueven la diversidad en la sala de juntas? ¿Tienen un gran interés en la salud y el bienestar general de sus trabajadores?

Pero lo que realmente hace que la inversión de impacto sea superior es el análisis de inversiones.

¿Recuerdas lo que dije antes sobre ser proactivo con tu inversión? Los inversores de mejor impacto tienen los mejores datos sobre las empresas en las que invierten. Además de crear un impacto positivo, estas empresas pueden rastrear, cuantificar e informar su impacto de una manera honesta y directa.

Los inversores de hoy pueden medir la influencia no financiera de su dinero en función de factores como los salarios de los empleados o las emisiones de gases de efecto invernadero.

Ejemplos de inversión de impacto

He aquí un caso real que recuerdo de mi tiempo en el Wall Street Journal: Habíamos informado sobre un cliente adinerado de un asesor financiero cuyo pariente cercano tenía una enfermedad terminal. Luego, el cliente se enteró de un nuevo tratamiento experimental que podría salvarle la vida.

Entonces, ¿qué pasó después? El cliente compró la empresa que fabricó el medicamento para poder ayudar a su desarrollo posterior tanto para su ser querido como para otros enfermos.

¡Empieza Ahora!

Este es un ejemplo de inversión de impacto fuerte y un recordatorio de que no se trata solo de comprar acciones y fondos de inversión que respalden lo que cree.

Tú también puedes invertir en empresas de nueva creación que están comprometidas con la creación de productos y servicios para mejorar nuestro mundo (como agua potable) o que invierten directamente en proyectos específicos administrados por organizaciones benéficas y sin fines de lucro que apoyan a comunidades en riesgo, desarrollo de vecindarios o energía sostenible.

¿Pueden los inversores ganar dinero con la inversión de impacto?

Por supuesto, pero eso depende de la empresa, causa o proyecto que decidas elegir. Los inversores de impacto son una mezcla heterogénea. Van desde inversores jóvenes e idealistas hasta grandes y amorales firmas de gestión de patrimonio de Wall-Street.

Y también varían en sus expectativas de rendimiento financiero. Algunos quieren depositar unos pocos dólares, mientras que otros están dispuestos a sacrificar una ganancia si el análisis de datos muestra que sus inversiones están teniendo un impacto positivo.

¿Cómo empiezas?

Determina tus objetivos de impacto. Eso también incluye tus metas financieras. ¿Obtener ganancias es tu primera prioridad o es algo secundario?

Una vez que lo hayas determinado, realiza una búsqueda en Google para encontrar empresas o fondos de inversión como fondos cotizados en bolsa (ETF por sus siglas en inglés) que se alineen con tus valores y objetivos. O prueba ImpactBase, una base de datos en línea de búsqueda de fondos y productos de inversión de impacto.

Puedes ingresar tus expectativas de riesgo y objetivo para obtener la mejor combinación. O si quieres ser más activo en tu causa, siempre puedes lanzar una campaña de Kickstarter.

Obtén tu oferta de asesor de acciones