La temporada de impuestos es una época estresante para todos nosotros. Puede ser aún más abrumador si ha experimentado un cambio de vida importante o si ha iniciado un negocio y, como resultado, no sabe cuáles serán las implicaciones fiscales.

Si comenzaste un negocio, bravo. Felicitaciones a usted. Como todo en la vida, dar el primer paso suele ser lo más difícil. Tendrá más confianza a medida que pase el tiempo y adquiera experiencia. Recuerde, cada experto fue una vez principiante

Ahora volvamos a los impuestos, específicamente a la cuestión de qué llevarle a su preparador de impuestos. Tu sonrisa y una actitud amistosa, y mucha información, números y documentos.

Diferentes estructuras empresariales enfrentan diferentes consideraciones fiscales, y no hay escasez de deducciones de impuestos comerciales comunes.Por el bien de este artículo, centrémonos principalmente en los propietarios únicos y las sociedades de responsabilidad limitada unipersonales (SMLLC).

La mayor parte de la información se puede extrapolar y aplicar a otras pequeñas empresas como sociedades, sociedades de responsabilidad limitada (LLC) y corporaciones S.

Propietarios únicos y SMLLC completos Horario C al presentar sus declaraciones de impuestos sobre la renta de las personas físicas. La mayor parte de la información que necesita su preparador de impuestos se puede encontrar en este formulario completo.

Documentos iniciales para llevar a su preparador de impuestos

Proporcione el nombre de su empresa (parece que se explica por sí mismo, pero comencemos con lo básico). Deberá proporcionar su dirección física, así como una dirección postal o un apartado postal, si tiene uno.

Traiga sus artículos de incorporación y acuerdo operativo si posee un SMLLC.

También deberá categorizar el tipo de negocio que opera y explicar los tipos de productos y / o servicios que vende.

Su preparador de impuestos deberá clasificar su empresa para cumplir con los estándares del Servicio de Impuestos Internos (IRS). Puede leer más sobre la clasificación empresarial en la página 17 del Anexo C Instrucciones.

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Traiga información de identificación pertinente 

Si es propietario único, puede hacer negocios con un número de identificación de empleador o un número de seguro social. Si es un SMLLC, deberá proporcionar su EIN.

Si de alguna manera pasó por alto este paso y ahora se da cuenta de que lo necesita, puede solicitarlo fácilmente en línea..

No tienes que pagar por un EIN, para que pueda omitir los anuncios pagados que dicen que lo ayudarán. Esto es simple de hacer.

Incluya su estado de resultados o ganancias y pérdidas

Estos términos contables se pueden utilizar indistintamente. Son simplemente estados financieros. No tengas miedo. Son palabras elegantes para los resultados financieros de su empresa. Son todos los gastos y ganancias relacionados con su negocio. 

Algunas personas usan QuickBooks u otro software de contabilidad, mientras que otras usan Excel o Google Sheets. Incluso tengo algunos clientes que adoptan un enfoque de la vieja escuela y escriben sus números a mano y usan su propio sistema de contabilidad.

Independientemente de lo que elija, es fundamental ser organizado, completo, preciso y coherente. Si necesita ayuda con su contabilidad, existen profesionales que pueden ayudarlo.

Guarde todos sus recibos y documentos fuente. Necesitará pruebas si el IRS hace una pregunta o solicita su declaración para una auditoría.

Esto incluye los formularios 1099 para cualquier ingreso recibido y facturas y recibos de sus gastos. Si se siente cómodo con su contabilidad y finanzas, no es necesario que le dé a su preparador de impuestos sus documentos originales. 

Si no tiene sus finanzas documentadas, necesitará compilar una lista de sus ingresos y gastos o pedirle ayuda a un contable, contador o preparador de impuestos.

Lo último que quiere un preparador de impuestos es que le entreguen una bolsa o caja de recibos durante la temporada de impuestos. Si se encuentra en esta categoría, es posible que aún tenga tiempo para prepararse. Ahorre tiempo y dinero organizándose en lo que se refiere a los documentos que debe llevar a su preparador de impuestos.

Comienza con una consulta gratuita

Si necesita más tiempo para presentar su declaración, no es el fin del mundo. Usted puede presentar una extensión, pero asegúrese de que usted o su preparador de impuestos completen el papeleo, que es sencillo.

A veces, una extensión es la mejor opción, pero no es ideal posponer sus impuestos porque no van a desaparecer. Además, tenga en cuenta que si debe impuestos, termina pagando intereses (aunque sea una pequeña cantidad) todos los días que llega tarde.

Mida su oficina en casa

Tienes una oficina en casa? Si es así, deberá proporcionarle a su preparador de impuestos la siguiente información: pies cuadrados de toda su casa y pies cuadrados de su oficina en casa.

Si es propietario de una vivienda, tenga los intereses hipotecarios y las primas del seguro hipotecario, los impuestos sobre la propiedad inmobiliaria y el seguro del propietario que pagó durante el año calendario anterior.

Si es un inquilino, deberá proporcionar el monto del alquiler que pagó anualmente.

Ya sea que sea propietario de una casa o inquilino, deberá proporcionar documentación para reparaciones, mantenimiento y servicios públicos.

Evalúa los gastos de su vehículo

¿Usó su vehículo para su negocio? Si lo hizo, puede deducir su vehículo como gasto comercial.

Deberá proporcionar la fecha en que comenzó a usar su vehículo para el negocio, su marca y modelo, y el número total de millas recorridas. y la cantidad total de millas comerciales que registró.

Ahorre a lo grande con los descuentos disponibles

Esta debe ser toda la información que necesita si toma la deducción estándar de la tasa de millaje, que es de 57.5 ​​centavos por milla en 2020. La otra opción es deducir sus gastos reales. 

Es importante tener en cuenta que si usó su vehículo para negocios, el IRS requiere que lleve un registro de kilometraje. Ahórrese el dolor de cabeza en los próximos años presentando los recibos pertinentes (y manteniéndolos organizados).

Cuenta los costos considerables adicionales

Si pagó de su bolsillo primas de seguro médico para usted y su familia, puede deducir sus primas mensuales. Asegúrese de que su preparador sepa el monto de este gasto.

La mayoría de las pequeñas empresas no tienen un plan de jubilación formal. Una opción común para Guardar e invertir para la jubilación es que las personas establezcan su propia cuenta IRA tradicional o Roth.

Si contribuyó a cualquiera de estos, asegúrese de darle esta información a su preparador de impuestos.

Finalmente, tenga en cuenta que si este es su primer año en el negocio, no tendrá información comercial del año anterior. Si este no es el primer año que presenta su negocio, deberá proporcionar esta información.

Algunos elementos del año pasado podrían afectar su impuesto comercial este año, como la depreciación. Los ejemplos comunes pueden ser computadoras, muebles de oficina, un vehículo o un edificio.

Lo más importante es...

Es probable que haya algunos intercambios entre usted y su preparador de impuestos. Es raro que alguien le lleve a su preparador de impuestos todo lo que necesita en el primer intento, eso se aplica a personas con experiencia y dueños de negocios. 

Encuentre un preparador de impuestos que se preocupe por usted, tome la iniciativa y haga un esfuerzo adicional para ayudarlo: le hará preguntas, será paciente y lo ayudará con una estrategia de impuestos a largo plazo. 

Su preparador de impuestos es su defensor. Le ayudan a mantenerse organizado, lo que le permite Guardar tiempo y dinero. En caso de duda, pida ayuda. Es mejor ser minucioso y hacer preguntas “tontas” que no hacerlo. Mucha suerte en esta temporada de impuestos.

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