Como mencioné con frecuencia en publicaciones de blogs anteriores, me encanta aprender cosas nuevas y, a menudo, asisto a seminarios web para obtener conocimientos y / o créditos de educación continua para mi CFP.® y AFC® así como para conectarse virtualmente con otros.

 A continuación, sin ningún orden en particular y sobre una amplia variedad de temas, hay ocho "pepitas" que escuché en seminarios web recientes:

 Memes en Educación Financiera

Un meme (pronunciado "meem") es un medio de comunicación, a menudo humorístico, que se difunde rápidamente por Internet, especialmente a través de las redes sociales.

Los memes son un método de educación financiera divertido y útil para estimular la creatividad de los estudiantes y recordar temas. Como señaló Next Gen Personal Finance en un seminario web reciente, los maestros pueden proporcionar memes, hacer que los estudiantes escriban subtítulos financieros para ellos y analizar la actividad. 

Las marcas profesionales toman la planificación

Las marcas profesionales son lo que las personas son conocidas o representan.

Si no da forma a su propia narrativa personal, alguien más lo hará.

Una marca exitosa requiere prestando atención a las audiencias (p. ej., ¿qué tareas necesitan que se realicen o preguntas que se respondan?), competidores, y perfiles de redes sociales, especialmente en LinkedIn. Escriba su nombre en un motor de búsqueda para ver lo que otros ven sobre usted.

La educación financiera enseña la toma de decisiones

Un resultado clave de las clases de finanzas personales es enseñar a los alumnos a tomar buenas decisiones.

Esto es mucho más importante que memorizar hechos o definiciones. Los estudiantes no necesitan tener mucho dinero para poner en práctica la educación financiera. Más bien, los educadores necesitan conocer a las personas donde están y brindarles herramientas para navegar por su vida. Cada pequeña victoria que "mueve la aguja" es progreso.

El síndrome del impostor es común

Muchas personas experimentan sentimientos de que "no son lo suficientemente buenos" o "no están lo suficientemente calificados", lo que disminuye su confianza en sí mismos. Sin embargo, el síndrome del impostor se puede superar.

El antídoto es aceptar el hecho de que usted no lo sabrá todo, ni puede hacerlo. No es necesario que conozca todas las respuestas sobre temas en particular. Más bien, simplemente necesita saber dónde buscar o con quién contactar para encontrarlos.

Trabajar desde casa e impuestos

Muchos empleados trabajaron fuera de la oficina de su empleador en 2020 (en casa o otra ubicación remota) y puede adeudar impuestos sobre la renta en dos estados. También incurrieron en gastos para instalar una oficina y comprar suministros.

Aunque los trabajadores pueden sentir que se les debe una exención fiscal por estos desembolsos en efectivo, Wall Street Journal webinar destacó repetidamente que hay sin deducción de oficina en casa para empleados al 100 por ciento. Solo los trabajadores autónomos y aquellos con "actividades secundarias" pueden tomar una deducción utilizando el Anexo C.

Negociación intradía e impuestos sobre la renta

Las personas que negociaron acciones con frecuencia durante 2020 pueden esperar devoluciones de impuestos complejas esta temporada de impuestos con múltiples ganancias de capital a corto plazo sobre valores que se mantuvieron durante un año o menos. Las ganancias a corto plazo se gravan al mismo tipo que los ingresos ordinarios.

Las declaraciones de impuestos también tienen ahora una pregunta muy destacada sobre Forma 1040, que está firmado bajo pena de perjurio, sobre el uso de criptomonedas por parte de los contribuyentes. 

Apuestas y finanzas personales

El juego tiene la tasa de suicidio más alta de todas las adicciones según Lia Nower, Ph. D., del Centro de Estudios sobre el Juego de la Universidad de Rutgers. Las personas generalmente pueden ocultarlo por más tiempo antes de que "se estrellen y se quemen". El seguro no cubre la adicción al juego a menos que sea concomitante con otra cosa (por ejemplo, depresión).

Las tasas de juego de los jóvenes son generalmente el doble de la población adulta en general y los problemas alcanzan su punto máximo entre las edades de 18 y 24 años. Los padres deben "quitar el glamour" de los juegos de azar (por ejemplo, no comprar boletos de lotería como obsequios).

"Cuentas de jubilación de la bomba de relojería

Algunas personas planes de ahorro para la jubilación financiados durante décadas, y han crecido sustancialmente.

Sin embargo, las cuentas de jubilación individuales tradicionales (IRA) y los ahorros 401 (k) o 403 (b) técnicamente no son todos de ellos.

Es posible que las personas solo tengan realmente dos tercios (o menos) de lo que creen que tienen después de distribuciones mínimas (RMD) a partir de los 72 años. 

Puede tener sentido que quienes tienen ahorros significativos paguen algún impuesto a una edad más temprana con tasas impositivas más bajas. Distribuciones caritativas calificadas de las cuentas IRA tradicionales son otra opción para Guardar impuestos. Con una planificación anticipada, los jubilados pueden ayudar a controlar su tasa de impuestos.

Esta publicación es la primera de una serie de tres partes sobre seminarios web sobre finanzas personales de COVID-19. Haga click aquí leer la segunda parte.

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